一、银行业推行反洗钱措施导致的挤压效应
银行业反洗钱工作开展较早，会对洗钱需求产生挤压效应，把很多洗钱活动“挤”到证券、保险、基金、期货等非银行金融领域。
二、社会公众总体投资意愿旺盛
老百姓想投资增值保值，犯罪分子也不例外。
三、盈利水平高
一般情况下，投资理财的收益水平比银行存款盈利水平要高很多，这当然会吸引洗钱分子。
四、隐蔽性强
证券、期货市场风云变幻，可以给洗钱活动提供更好的隐蔽。
五、反洗钱措施不完备
相对银行业而言，证券、保险、基金、期货等非银行业金融领域的基础反洗钱措施尚待完善。